الفرق بين TFSA وRRSP



TFSA مقابل RRSP

في مجال الضرائب والتقاعد والادخار، وتأتي مفهومين عادة في اللعب، وخصوصا في المناطق الكندية. هذه هي TFSA وRRSP. الأفراد غالبا ما يجدون صعوبة في اختيار واحد الذي هو حق لهم. ومع ذلك، كل خطة لديها مجموعة من نقاط القوة والضعف. لفهم المزيد حول ما يستتبع كل نظام الادخار، ومواصلة القراءة.

TFSA هو حساب التوفير معفاة من الضرائب التي تقدم امتيازات ضريبية إذا أحد خطط لإنقاذ في كندا، في حين يعرف تماما RRSP باسم خطة مدخرات التقاعد مسجل، وضعت هذه الخطة عمليا لتحقيق الهدف النهائي من وجود وفورات في مرحلة التقاعد.

TFSA، بالمعنى الفني، هو في الواقع عكس ذلك تماما من RRSP. وهذا الأخير له بعض التخفيضات الضريبية لمساهماته الفردية. على سحب الأموال أو التبرعات، فإنها أيضا أن تخضع للضريبة، بما في ذلك الدخل من الاستثمار. على العكس من ذلك، فمن الواضح تماما أن TFSA لم يكن لديك الضرائب. يمكن للمرء أيضا وضع 5000 $ في حساب TFSA في السنة 'حان الوقت، والتي يمكن سحبها إختياريا كلما دعت الحاجة إلى ذلك، من دون مشاحنات وعقوبات باهظة الثمن، وما شابه ذلك. وبالإضافة إلى ذلك، لم يكن هذا المخطط على الانتهاء. ومن هنا، ل يمكن الفرد سحب الأموال حتى لو كان هو أو هي بالفعل في ظروفه أو 80 '، او لعله الأكبر سنا. في حالة RRSPs، يجب أن تؤخذ الأموال من قبل المساهم يبلغ من العمر 71 عاما.

وبالإضافة إلى ذلك، لا يوجد شيء مثل خطة الزوجي في TFSA. المساهمون يمكن أن مجرد إعطاء بعض الأموال إلى الزوج القانونيين الذين، في المقابل، تستثمر الأموال في TFSA بهم. أيا كان الدخل المكتسب من هذه الطريقة لن يكون الفضل يعود إلى المساهم الأصلي 'ليالي الحساب الرئيسي.

وقد ذكر ان شركة معينة في كندا (طعنه) كما أن مخططات مختلفان في الأساس، بمعنى أن يتم إجراء RRSP للتقاعد، في حين، TFSAs هي تماما مثل RRSP، ولكن أيضا لأمور أخرى في حياتك.



وبالتالي، يجب أولا إجراء بحث دقيق عن طبيعة هذه المخططات إنقاذ اثنين. يمكنك أيضا الوصول إلى البنوك المحلية وشركات الائتمان قبل الاستثمار في أي شيء إما RRSP أو TFSA. في النهاية، واختيار الخطة التي تناسب احتياجاتك.

1. RRSP هو أكثر لأغراض التقاعد مقارنة TFSA

2. RRSP توظف التخفيضات الضريبية عندما يعطي دافع له أو لها المساهمات الفردية، وعندما يتم سحب الأموال.